Коли MSB має перевіряти клієнта? Методи верифікації фізичних осіб. Підтвердження існування юросіб. Посилання на секторні гайди FINTRAC.
Правова основа: PCMLTFA і вимоги FINTRAC. Категорії документів для обов’язкового зберігання. Строки зберігання: мінімум 5 років і винятки.Технічні вимоги до організації зберігання. Критичні помилки та штрафи FINTRAC.
Офіційна статистика FINTRAC і фактори розбіжностей. Покроковий процес: куди йде час? Точки застою: де застрягають заявки? Як прискорити процес: практичні рекомендації. Висновки: планування строків із запасом.
Феномен de-risking: коли банки кажуть «ні». Що банки очікують від MSB: комплаєнс як перепустка. Документи для відкриття рахунку: готуємо пакет. Типи банківських рахунків для MSB. Стратегії у разі відмови банків.
Види діяльності, що потребують ліцензії MSB. Базові обов’язки та процес реєстрації. Ризики недотримання та практичні кейси. MSB vs Foreign MSB: вибір оптимальної структури. Типові помилки та як їх уникнути?
Визначення за FINTRAC: збір коштів для третіх осіб. Як ринок інтерпретує MSB-статус платформ? Обов’язки після реєстрації в FINTRAC. Штрафи та наслідки незареєстрованої роботи.
Види послуг: перекази, обмін валют, криптовалюта. Ліміти та пороги звітності за PCMLTFA. Неформальні системи переказів: hawala/hundi. Програми AML/KYC для MSB.
Види діяльності MSB — обмін валют, грошові перекази, криптовалюти. Вимоги до ідентифікації клієнтів і звітності. Програма комплаєнсу AML/CTF. Поширені помилки під час реєстрації MSB.
Зобов’язання перед FINTRAC і додаткові шари регулювання. Фізична присутність у провінції: юридична адреса та офіс. Локальна присутність: що очікують регулятори й банки. Trade-offs вибору провінції: податки, репутація, операційні витрати.
Ризик-орієнтований підхід регулятора. Підготовка до аудиту: документи та логи. Що перевіряють інспектори? Процес перевірки: від повідомлення до висновків. Типові порушення та наслідки.
