Чотири типові фейли під час MSB-реєстрації. Помилки в документації під час подання заявки. Критичні промахи після отримання реєстрації.
MSB — боротьба з відмиванням, PSP — операційна стабільність. 08.09.2025 — переломна дата для фінтеху. FINTRAC плюс Банк Канади. Практичні сценарії: платіжні процесори, цифрові гаманці, криптобіржі.
Репутаційні та фінансові ризики роботи з нелегальними MSB. Вимоги регуляторів до due diligence партнерів. Як користуватися публічним реєстром MSB: покрокова інструкція. Що означають статуси реєстрації та як їх інтерпретувати? На що звернути увагу під час перевірки партнера?
FinCEN vs FINTRAC — різні підходи до нагляду. Федеральна vs централізована модель регулювання. Реєстрація MSB у США — багаторівнева система. Реєстрація MSB у Канаді — спрощений підхід. Порівняльна таблиця вимог.
Обов’язок звірки даних із реєстром Corporations Canada. Визначення високоризикового клієнта та тригери перевірки. Що таке реєстр осіб із суттєвим контролем (ISC) і як із ним працювати? Покроковий процес подання звіту про розбіжності. Що вважається суттєвою розбіжністю? Ризики недотримання та практичні рішення.
Хто може бути агентом для MSB? Нові правила жовтня 2025 року для перевірки корпоративних клієнтів. Процедура призначення агента для верифікації корпорацій. Контроль і відповідальність MSB за роботу агентів. Практичні кроки для MSB: чек-лист впровадження. Штрафи та наслідки недотримання.
Масштаб проблеми відмивання через white-label ATM. Прогалини в секторі страхування титулів. Реєстрація як MSB: покрокова інструкція. П’ять елементів комплаєнс-програми. Фінансові та репутаційні ризики при недотриманні.
Що змінилося для MSB? Різниця між SEMA та законом Магнітського. Яке майно підлягає звітності? Процедура подання звіту LPEPR. Штрафи та відповідальність за порушення. Практичні кроки для MSB.
Різниця між реєстрацією та ліцензією. Як перевірити статус компанії в реєстрі? Вивантаження даних для due diligence. Продовження реєстрації кожні два роки. Оновлення інформації про компанію.
Визначення непредставлених сторін. Відмінності від звичайної процедури. Методи перевірки особи. Документування та архівування. Складні кейси.
