Нові вимоги до установчих документів. Довідки про несудимість – обов’язкова умова. Де і як отримати довідку про несудимість? Строки подання та оновлення документів
Ключова дата 8 вересня 2025: нові правила в силі. Реєстрація через PSP Connect: покрокова інструкція. Вимоги щодо управління ризиками та захисту коштів кінцевих користувачів. Штрафи та санкції за недотримання RPAA. Зв’язок RPAA з реєстрацією MSB FINTRAC.
Ключові відмінності між MSB і PSP. Коли потрібні обидві реєстрації? Практичні кроки для фінтех-компаній. Ризики неправильної реєстрації.
Вимоги RPAA до управління операційними ризиками. Захист клієнтських коштів: правові механізми. Звітність перед Банком Канади.
Що включає річний звіт PSP? Управління інцидентами: правило 48 годин. Як підготуватися до звітності?
Крок 1. Призначення compliance officer. Крок 2. Розробка політики AML/ATF. Крок 3. Оцінка ризиків бізнесу. Навчання персоналу. Чек-лист готовності до FINTRAC.
Критерії ідентифікації: поріг 25% і фактичний контроль. Складні випадки: трасти, багаторівневі структури, спільне володіння. Обов’язки MSB щодо перевірки бенефіціарної власності після жовтня 2025. Матеріальні невідповідності: коли і як повідомляти? Типові помилки MSB і практичні рекомендації.
Реєстрація в системах FINTRAC і ISED. Що таке матеріальна розбіжність? Збір і підготовка даних для звіту. Строки подання та наслідки порушень.
Закон Магнітського: специфіка застосування в Канаді. Побудова системи санкційного скринінгу. Практична реалізація для бізнесу. Типові ризики та як їх уникнути.
Нові вимоги для операторів приватних банкоматів. Як проходять перевірки FINTRAC: покроковий процес. Документи, які запросять інспектори. Тренування команди: як підготувати співробітників. Типові помилки і як їх уникнути? Наслідки невідповідності: від приписів до штрафів.
