Когда MSB должен проверять клиента? Методы верификации физических лиц. Подтверждение существования юрлиц. Отсылки к секторным гайдам FINTRAC.
Правовая основа: PCMLTFA и требования FINTRAC. Категории документов для обязательного хранения. Сроки хранения: минимум 5 лет и исключения.Технические требования к организации хранения. Критические ошибки и штрафы FINTRAC.
Официальная статистика FINTRAC и факторы расхождений. Пошаговый процесс: где время уходит? Точки застоя: где застревают заявки? Как ускорить процесс: практические рекомендации. Выводы: планирование сроков с запасом.
Феномен de-risking: когда банки говорят «нет». Что банки ожидают от MSB: комплаенс как пропуск. Документы для открытия счёта: готовим пакет. Типы банковских счетов для MSB. Стратегии при отказе банков.
Виды деятельности, требующие лицензии MSB. Базовые обязанности и процесс регистрации. Риски несоблюдения и практические кейсы. MSB vs Foreign MSB: выбор оптимальной структуры. Типичные ошибки и как их избежать?
Определение по FINTRAC: сбор средств для третьих лиц. Как рынок интерпретирует MSB-статус платформ? Обязанности после регистрации в FINTRAC. Штрафы и последствия незарегистрированной работы.
Виды услуг: переводы, обмен валют, криптовалюта. Лимиты и пороги отчётности по PCMLTFA. Неформальные системы переводов: hawala/hundi. Программы AML/KYC для MSB.
Виды деятельности MSB — обмен валют, денежные переводы, криптовалюты. Требования к идентификации клиентов и отчетности. Программа комплаенса AML/CTF. Распространенные ошибки при регистрации MSB.
Обязательства перед FINTRAC и дополнительные слои регулирования. Физическое присутствие в провинции: юридический адрес и офис. Локальный presence: что ожидают регуляторы и банки. Trade-offs выбора провинции: налоги, репутация, операционные расходы.
Риск-ориентированный подход регулятора. Подготовка к аудиту: документы и логи. Что проверяют инспекторы? Процесс проверки: от уведомления до выводов. Типичные нарушения и последствия.
