FMSB: когда иностранный бизнес должен зарегистрироваться в Канаде

Согласно канадскому законодательству, «иностранный бизнес по оказанию денежных услуг» (FMSB) — это компания, оказывающая денежные услуги, которая работает за пределами Канады и предоставляет финансовые услуги канадским клиентам. На практике это означает международные финтех- или криптокомпании, предлагающие услуги вроде обмена валют, денежных переводов или операций с виртуальной валютой людям в Канаде. Если ваш зарубежный бизнес обслуживает канадских клиентов таким образом, вы относитесь к категории FMSB и обязаны зарегистрироваться в канадском подразделении финансовой разведки (FINTRAC) до начала деятельности. Это требование — не просто бюрократия – это юридическая обязанность в рамках Закона о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA), направленная на включение иностранных операторов в канадский режим противодействия отмыванию денег. Важно, что канадским финансовым учреждениям запрещено открывать или сохранять счета для незарегистрированного иностранного MSB, поэтому отсутствие регистрации может фактически лишить вас банковского доступа в Канаде. Иными словами, регистрация FMSB критически важна для любой зарубежной финтех/криптокомпании, которая намерена работать с канадским рынком, поскольку она обеспечивает соблюдение требований и сохраняет возможность законно вести деятельность и получать доступ к необходимым услугам.

MSB vs. FMSB: в чём разница?

И отечественные MSB (Money Services Businesses), и FMSB (Foreign Money Services Businesses) предоставляют одни и те же виды финансовых услуг (обмен валют, денежные переводы, денежные поручения, криптообмен и т. д.), и обе категории обязаны регистрироваться в FINTRAC. Ключевое отличие — в местонахождении и нацеленности на клиентов. Бизнес считается отечественным MSB, если он оказывает такие услуги и имеет место ведения деятельности в Канаде – например, зарегистрирован (инкорпорирован) в Канаде или имеет физическое присутствие, сотрудников или агентов в Канаде. В отличие от этого, иностранный MSB (FMSB) не имеет физического присутствия в Канаде (не инкорпорирован и не расположен в Канаде), но при этом активно предоставляет MSB-услуги клиентам в Канаде. Иными словами, FMSB — это зарубежная компания, обслуживающая канадских клиентов. Помимо аспекта местонахождения, FMSB после регистрации подпадают под все те же AML-обязательства, что и канадские MSB. Одно заметное дополнительное требование для FMSB — назначить канадского представителя (подробнее ниже), что отражает необходимость локальной точки контакта. Но с точки зрения правового статуса Канада относится к иностранной криптобирже или провайдеру переводов, нацеленному на канадцев, так же, как и к отечественной компании – она обязана зарегистрироваться и соблюдать правила. Разграничение MSB и FMSB лишь поясняет, является ли бизнес отечественным или иностранным; в любом случае обслуживание канадцев такими финансовыми услугами запускает требование о регистрации.

Юридический тест: «направление услуг на лиц в Канаде»

Как понять, считается ли ваш зарубежный бизнес «направляющим услуги на лиц в Канаде» (и, следовательно, подпадающим под правила FMSB)? FINTRAC и PCMLTFA устанавливают практический тест, который фокусируется на вашем маркетинге и предложении услуг:

Активное нацеливание на Канаду – Вы, вероятнее всего, направляете услуги на Канаду, если рекламируете или продвигаете их для канадской аудитории (например, запускаете рекламу в Канаде или на канадских сайтах). Наличие канадского домена «.ca» или размещение в канадских бизнес-каталогах также являются явными индикаторами. FINTRAC поясняет, что «направление услуг» означает предложение услуг с ориентацией на канадскую аудиторию – например, специальные промо-акции для канадцев или коммуникация, предназначенная для привлечения канадских клиентов.
«Дружелюбные к Канаде» характеристики – Даже помимо очевидной рекламы, регуляторы будут смотреть, сделали ли вы сервис ориентированным на Канаду. Указание цен в канадских долларах (CAD) или поддержка канадских способов оплаты, служба поддержки с учётом канадских часовых поясов, использование канадских партнёров/аффилиатов для продвижения — всё это сильные признаки направленности на Канаду. Например, если у вас есть другой бизнес в Канаде, который выступает вашим агентом или аффилиатом для привлечения канадских клиентов, это указывает на активное нацеливание.

Напротив, если у вашего бизнеса нет канадско-специфичных функций и нет целевого продвижения, а есть лишь глобальный сайт, доступный отовсюду, регулятор может рассматривать это как «пассивную» доступность, а не как направление на Канаду. Сам по себе факт наличия нескольких канадских клиентов, которые нашли вас самостоятельно, не делает вас автоматически FMSB, если вы ничего не делали для освоения канадского рынка. В руководствах FINTRAC указано, что если прямые критерии нацеливания не применимы, используется комбинация других факторов, чтобы определить, направляете ли вы услуги на Канаду. Это означает, что отсутствие канадского маркетинга или локализации может играть против квалификации как FMSB. Пример: финтех-компания из Великобритании имеет общий англоязычный сайт и никогда специально не продвигается на канадцев – канадец может случайно найти сервис, но компания не адаптирует валюту или контент под Канаду. Такая «пассивная» доступность сама по себе обычно не считается «направлением услуг на лиц в Канаде» в регуляторном смысле. Однако как только вы начинаете активно привлекать канадских пользователей – например, добавляете домен *.ca или запускаете рекламную кампанию в Канаде – вы переходите в категорию FMSB.

Итого, юридический тест — про намерение и активность: если ваш зарубежный бизнес целенаправленно нацелен на канадских клиентов или специально «подстраивается» под них, вы соответствуете критерию «направления услуг». Все примеры «направления» – от использования домена .ca до рекламы в канадских медиа или работы с канадскими аффилиатами – указывают на осознанную стратегию привлечения канадских клиентов. С другой стороны, сам факт того, что канадцы могут получить доступ к вашему сервису без каких-либо специальных усилий с вашей стороны, не означает, что вы направляете услуги на Канаду. Учитывайте этот тест при оценке своей деятельности, поскольку он является ключевым фактором в вопросе о необходимости регистрации как FMSB.

Когда требуется регистрация FMSB (кто обязан регистрироваться)

Если вы соответствуете описанным критериям – то есть предоставляете MSB-услуги из-за рубежа и имеете канадских клиентов или нацеливаетесь на Канаду – вы обязаны зарегистрироваться как FMSB в FINTRAC до начала ведения бизнеса в Канаде. Это правило охватывает широкий круг современных финтех- и криптобизнесов. Вот несколько конкретных примеров, кому нужна регистрация:

Криптоторговые платформы – Зарубежная криптобиржа (например, в Дубае или Лондоне), которая позволяет канадцам открывать аккаунты или даже принимает депозиты в канадских долларах, должна зарегистрироваться как FMSB. Операции с криптовалютой (покупка, продажа или перевод криптоактивов для клиентов) прямо признаются MSB-деятельностью в Канаде, поэтому иностранная криптобиржа с канадскими пользователями подпадает под FMSB.
Онлайн-приложения для переводов или платежей – Стартап по денежным переводам, работающий из США или Европы и продвигающий приложение для канадских пользователей или позволяющий отправлять деньги в Канаду/из Канады, должен зарегистрироваться. FINTRAC приводит пример «Компания A в Австралии рекламирует свой онлайн-сервис денежных переводов людям в Канаде», что явно является направлением услуг на канадцев и требует регистрации. Аналогично, иностранное приложение для переводов или электронный кошелёк, продвигающийся в Канаде (или сотрудничающий с канадскими ритейлерами/агентами), будет считаться FMSB.
Услуги обмена валют и FX-трейдинга – Зарубежный форекс-брокер или сайт обмена валют, который предлагает курсы для CAD, счета в канадских долларах или проводит акции для привлечения канадских трейдеров, подпадает под правила FMSB. Операции по обмену валют и денежные переводы для публики — классическая MSB-деятельность, поэтому если FX-сервис из Великобритании или Гонконга имеет канадскую клиентуру (особенно при рекламе или наличии опций «под Канаду»), он обязан зарегистрироваться.
Прочие MSB-услуги – Любой другой бизнес, подпадающий под MSB-услуги, который базируется за рубежом и имеет канадское продвижение, должен зарегистрироваться. Сюда входят выпуск или погашение денежных поручений/дорожных чеков, эмитенты предоплаченных карт, некоторые краудфандинговые платформы или платёжные процессоры, обрабатывающие переводы для канадских клиентов. Например, иностранный платёжный процессор, который помогает канадским торговцам принимать платежи (как посредник в переводе средств), вероятно, должен зарегистрироваться, если он не считается отечественным субъектом.

Проще говоря: регистрация требуется всякий раз, когда организация за пределами Канады «профессионально занимается» предоставлением этих регулируемых услуг лицам или организациям «в Канаде». Даже если ваша компания инкорпорирована за рубежом и не имеет филиала в Канаде, вы не можете игнорировать канадскую регистрацию, если обслуживаете канадцев. Закон был обновлён в 2019/2020 годах специально для включения иностранных операторов (включая криптобиржи) в канадский надзор, поэтому регуляторы внимательно следят за незарегистрированными иностранными MSB. До того как вы возьмёте первого канадского клиента или запустите маркетинг, ориентированный на Канаду, убедитесь, что регистрация в FINTRAC оформлена.

Процесс регистрации FMSB

Регистрация иностранного MSB включает несколько шагов и комплект документов. Процедура немного более сложная, чем для отечественных MSB, из-за дополнительных проверок иностранных организаций. Ниже — обзор как зарегистрировать FMSB в FINTRAC:

Предварительная подача: Начните с заполнения онлайн-формы FINTRAC «Request to Register a Money Services Business or Foreign MSB». Это предварительная форма, которая уведомляет FINTRAC о вашем намерении зарегистрироваться. После подачи с вами свяжется сотрудник FINTRAC (обычно по электронной почте) и предоставит официальную регистрационную форму, которую нужно будет заполнить.
Заполните регистрационную форму MSB: Заполните подробную форму со всей требуемой информацией о бизнесе. Она включает базовые данные (юридическое название, основной адрес и т. д.) и детали, например:

Виды деятельности: Укажите, какие MSB-услуги вы предоставляете (например, операции с виртуальной валютой, денежные переводы, FX-трейдинг).
Корпоративные сведения: Предоставьте данные об инкорпорации (юрисдикция, дата и т. д., если вы компания) и количество сотрудников.
Владение и управление: Перечислите всех владельцев и топ-менеджеров с именами, датами рождения и должностями. Нужно раскрыть всех лиц, владеющих или контролирующих 20% и более бизнеса (прямо или косвенно).
Сотрудник по комплаенсу: Назначьте compliance officer и укажите его имя и контакты. (Каждый MSB/FMSB обязан назначить внутреннего ответственного за AML-комплаенс).
Канадский представитель: Укажите имя и контакты вашего представителя для получения официальной корреспонденции в Канаде (лица, проживающего в Канаде и уполномоченного принимать официальные уведомления от имени компании).
Ожидаемые объёмы операций: FINTRAC просит оценку ожидаемых годовых объёмов транзакций (в долларах) по каждой услуге, которую вы планируете предоставлять.

Физические локации (если есть): Если у вас есть какие-либо физические точки или филиалы (даже за пределами Канады), их нужно указать. Для FMSB обычно это может быть только адрес головного офиса за рубежом.
Соберите подтверждающие документы: Вместе с формой необходимо подготовить и предоставить ряд документов, подтверждающих легитимность бизнеса и структуру владения:

Справки о несудимости: Нужно получить актуальную справку из полиции/проверку криминального прошлого для ключевых лиц в бизнесе. Обычно это CEO, президент, директора и любые лица, владеющие ≥20% компании. Документ должен быть выдан компетентным органом в каждой стране проживания соответствующего лица и датирован не ранее чем за 6 месяцев до подачи заявки. Если документ не на английском или французском, требуется заверенный перевод на английский или французский. (FINTRAC требует заявление от сертифицированного переводчика, подтверждающее точность перевода.)
Подтверждение существования и структуры: Нужно подтвердить, что ваш бизнес юридически создан, и раскрыть структуру владения. Если бизнес — корпорация, это означает предоставление сертификата инкорпорации или эквивалентного регистрационного документа (с названием компании, зарегистрированным адресом и директорами) и документа, описывающего структуру владения и контроля (например, организационную схему или перечень акционеров/конечных бенефициаров). Если субъект не является корпорацией (например, партнёрство или ИП), предоставляется партнёрское соглашение или иной учредительный документ плюс документ, описывающий доли владения/контроль.

Дополнительная информация: FINTRAC может запросить и другие документы — например, копии удостоверений личности директоров или compliance officer, или AML-политики — в зависимости от ситуации. Однако ключевые требования — справки о несудимости и документы о создании/владении, указанные выше. Рекомендуется заранее отсканировать все подтверждающие документы в чёткие PDF-файлы для подачи.
Подача через защищённый канал: Когда форма заполнена и документы готовы, вы подаёте пакет в FINTRAC в электронном виде. Для заявок иностранных MSB FINTRAC использует защищённую систему обмена сообщениями (Canada Post Connect) для передачи формы и документов. Сотрудник FINTRAC пригласит вас в этот защищённый канал, где вы загрузите готовую заявку. После подачи заявка попадает в очередь на рассмотрение FINTRAC.
Рассмотрение и одобрение FINTRAC: FINTRAC проверит заявку и может обратиться за уточнениями или дополнительной информацией. Если всё в порядке, FINTRAC одобрит регистрацию и выдаст номер регистрации MSB, а ваш бизнес появится в публичном реестре MSB FINTRAC. Необходимо дождаться одобрения – вы не должны предоставлять MSB-услуги канадцам до подтверждения регистрации. После одобрения регистрация действует 2 года, затем её нужно продлить, чтобы сохранять соответствие требованиям (подробнее о продлении — в разделе Common Mistakes).

На протяжении процесса будьте готовы к некоторому «пингу-понгу». Полезно перепроверить полноту форм и качество документов, чтобы избежать задержек. Также убедитесь, что у вас заранее подготовлены канадский адрес и представитель, как того требуют правила – FINTRAC не обработает регистрацию иностранного MSB без назначения канадского представителя для получения корреспонденции. Во многих случаях FMSB работают с местными консультантами или юридическими фирмами (например, MapleBiz), которые могут выступать представителем или помочь организовать такого представителя. В целом процесс регистрации включает бумажную работу, проверки личности и подтверждение того, что ваш иностранный бизнес готов соответствовать канадским требованиям. Ранний старт предварительной подачи и подготовка всех документов (включая переводы при необходимости) сделают процесс более гладким.

Дополнительные требования и сложности для иностранных MSB

Работа в Канаде в статусе иностранного MSB сопровождается рядом дополнительных «порогов», которые важно учитывать. Вот особые требования и типичные сложности, с которыми сталкиваются FMSB:

Более длительные сроки рассмотрения: Регистрация иностранного MSB может одобряться дольше, чем отечественного. Если простая заявка канадского MSB может быть обработана за считанные недели, иностранные заявки проходят дополнительные проверки. Первичный обзор может занять около 2–5 недель при условии, что всё заполнено корректно, но нередко весь процесс (включая ответы на дополнительные вопросы FINTRAC) растягивается на несколько месяцев. Некоторые отраслевые консультанты отмечают, что сложные кейсы занимали несколько месяцев (например, 4–6 месяцев) до получения одобрения. Сроки зависят от полноты заявки и загрузки FINTRAC, поэтому закладывайте дополнительное время до планируемого запуска в Канаде.
Язык и переводы: Как упоминалось, любые официальные документы, которые вы подаёте не на английском или французском, требуют сертифицированного перевода. Это в первую очередь относится к справкам о несудимости, но будьте готовы переводить и другие документы (например, учредительные), если они на другом языке. Кроме того, коммуникация с FINTRAC будет вестись на английском или французском, и материалы вашей комплаенс-программы (политики, обучение) должны быть на языке, который сотрудники FINTRAC смогут проверить (английский/французский). Обеспечьте языковую готовность отвечать оперативно – при необходимости привлеките переводчика или двуязычного комплаенс-консультанта.
Готовность к KYC и AML-комплаенсу: Регистрация MSB означает обязательство соблюдать все канадские правила AML. FINTRAC ожидает от иностранных заявителей такой же готовности, как и от местных компаний, в части комплаенса. На практике это означает, что AML-программа должна быть внедрена к моменту регистрации. Ключевые элементы: назначение compliance officer, письменные AML-политики и процедуры, процессы идентификации клиентов (Know Your Client), системы хранения записей и возможность подавать обязательные отчёты (например, отчёты о подозрительных операциях или крупных транзакциях) в FINTRAC. Например, после регистрации вам потребуется внедрить KYC-верификацию личности клиентов, мониторинг подозрительной активности и детальный учёт записей — так же, как это делает канадский MSB. FINTRAC может задавать вопросы о вашей комплаенс-программе во время рассмотрения заявки или ожидать подтверждения, что она внедрена. Итог: не воспринимайте регистрацию как «галочку» – будьте готовы реально исполнять требования. Убедитесь, что команда обучена канадским правилам и вы способны регулярно выполнять обязанности, включая отчётность по крупным транзакциям или подозрительным операциям в FINTRAC.
Требования к локальной точке контакта: Хотя физический офис в Канаде не нужен, вам нужно поддерживать канадского представителя для получения корреспонденции и адрес (для получения официальной почты). Это может быть сложным, если у вас нет связей в Канаде. Многие FMSB решают вопрос, заключая договор с местным сервис-провайдером или юридической фирмой (например, MapleBiz или аналогичными), которые выступают представителем и предоставляют почтовый адрес. Помните, что канадский представитель должен быть физическим лицом, проживающим в Канаде (а не просто P.O. box). Важно выбрать надёжного представителя, потому что он будет контактным лицом для запросов или проверок FINTRAC. Также учтите, что федеральная регистрация MSB не освобождает от провинциальных требований, которые могут применяться. Например, в Квебеке действует отдельный режим лицензирования money-services business – если вы привлекаете клиентов в Квебеке, может потребоваться провинциальная лицензия помимо регистрации FINTRAC. Обязательно проверьте, существуют ли дополнительные провинциальные лицензии или локальные правила для вашего вида деятельности.

Итак, иностранным MSB следует закладывать дополнительное время и ресурсы для выполнения этих требований. Процесс может показаться тяжёлым, но он создан для того, чтобы зарубежный бизнес, выходящий на канадский рынок, был полностью комплаентным и подотчётным по канадскому праву. При должной подготовке – раннем сборе документов, настройке комплаенс-программы и наличии локальной поддержки – вы сможете преодолеть сложности и избежать неприятных сюрпризов при регистрации.

Типичные ошибки, которых стоит избегать

При регистрации и соблюдении требований FMSB иностранные компании часто допускают похожие ошибки. Ниже — распространённые ошибки и ловушки, которых следует избегать:

Предположение «нет офиса в Канаде = регистрироваться не нужно». Критическая ошибка — думать, что отсутствие филиала или офиса в Канаде освобождает от требований. На самом деле, если вы предоставляете MSB-услуги канадцам (даже полностью онлайн из-за рубежа), вам нужно регистрироваться как FMSB. Не ждите, пока канадский банк или регулятор укажет на проблему – определите заранее, подпадаете ли вы под критерии FMSB. Даже если у вас есть лицензия в провинции Канады или в другой стране, это не заменяет федеральную регистрацию FINTRAC.
Неполная или неточная информация в заявке. Многие задержки происходят из-за пропусков или ошибок в формах. Примеры: не указаны все торговые наименования, предоставлен устаревший адрес или допущены ошибки в данных владельцев/директоров. FINTRAC возвращает заявки, заполненные неполностью или некорректно. Перепроверьте каждый обязательный пункт – укажите все используемые названия бизнеса, все основные адреса и убедитесь, что имена и даты рождения указаны без ошибок. Неполная форма или пакет документов — гарантированный способ замедлить одобрение.
Отсутствие ключевых документов или шагов. Иностранные заявители иногда упускают дополнительные требования по документам. Типичные ошибки: не собраны все справки о несудимости (или не выполнен перевод при необходимости), не приложена схема структуры владения, или не назначен канадский представитель до подачи. Это обязательные элементы – FINTRAC не продолжит процесс без справок и представителя для получения корреспонденции в Канаде. Составьте чек-лист обязательных приложений и отмечайте их перед отправкой.
Отсутствие AML-программы. Некоторые компании торопятся зарегистрироваться и считают, что комплаенс можно настроить позже. Это рискованно. FINTRAC может спрашивать о ваших комплаенс-настройках уже на стадии регистрации, и тем более они должны быть внедрены к началу операций. Отсутствие AML-программы (политик, процедур, обучения и т. д.) или неназначение compliance officer может привести к санкциям или даже к отзыву регистрации. Чтобы избежать этой ошибки, подготовьте хотя бы базовый комплаенс-каркас: разберитесь с отчётностью, настройте KYC-процессы и зафиксируйте AML-политики до запуска.
Необновление данных или непродление регистрации. Регистрация MSB — это не разовая процедура. Её нужно продлевать каждые два года, чтобы оставаться в статусе «в порядке». Кроме того, при изменении данных (адрес, структура владения, новые направления бизнеса, смена compliance officer и т. д.) вы обязаны обновить информацию в FINTRAC (обычно в течение 30 дней после изменения). Частая ошибка — допустить истечение регистрации или не уведомить FINTRAC об изменениях, что может привести к статусу «Expired» или нарушениям. Отметьте сроки продления в календаре и поддерживайте информацию актуальной. Реестр MSB FINTRAC публичный, и банки проверяют, что статус активен – вы не хотите выглядеть как «истёкший» или «некомплаентный» из-за простой оплошности.

Избежать этих ошибок помогает тщательность и информированность. Отнеситесь к процессу регистрации внимательно, закройте все требования и после регистрации сохраняйте проактивный комплаенс-подход. Если есть сомнения, привлеките экспертов или юристов для проверки заявки и комплаенс-программы до подачи – небольшая предварительная проверка может сэкономить много нервов.

Чек-лист: нужна ли вам регистрация FMSB?

Не уверены, нужно ли вашему бизнесу регистрироваться как иностранный MSB в Канаде? Используйте этот быстрый чек-лист. Если вы отвечаете «Да» на все следующие вопросы, то вы, вероятнее всего, обязаны зарегистрироваться в FINTRAC как FMSB:

Предоставляете ли вы какие-либо услуги, определённые как MSB-деятельность в Канаде? (Сюда входит обмен валют, денежные переводы/ремиттенсы, выпуск или погашение денежных поручений/дорожных чеков, операции с виртуальными валютами или работа криптобиржи, платёжный процессинг для переводов и т. д.)
Вы работаете за пределами Канады? (Ваш бизнес инкорпорирован или базируется в другой стране и не имеет физического места ведения деятельности в Канаде – нет офисов или филиалов в Канаде).
У вас есть клиенты в Канаде или вы активно нацеливаетесь на канадских клиентов? (Например, вы рекламируетесь в Канаде, поддерживаете операции в CAD, используете домен «.ca» или иным образом продвигаете услуги для канадцев).
Услуги, которые вы предоставляете канадским клиентам, — это больше, чем случайные эпизоды? (Иными словами, вы осознанно ведёте бизнес с канадцами как частью клиентской базы, а не в виде разовых/случайных транзакций).

Если все четыре пункта применимы, тогда ваш бизнес соответствует определению иностранного бизнеса по оказанию денежных услуг. Вы обязаны зарегистрироваться в FINTRAC до того, как начнёте предлагать эти услуги в Канаде. Если какого-то элемента не хватает (например, у вас есть канадские клиенты, но вы действительно не делали нулевой маркетинг и не нацеливались на Канаду), может потребоваться более детальный анализ – но лучше действовать осторожно. В целом любая зарубежная финтех/криптокомпания, которая регулярно обслуживает канадцев, должна быть зарегистрирована. Если сомневаетесь, обратитесь к специалисту по комплаенсу или к руководствам FINTRAC, чтобы подтвердить свой статус.

Расширение финтех- или криптоуслуг на Канаду может быть выгодной возможностью, но оно связано с критически важными комплаенс-обязанностями. Канадские регуляторы ясно дали понять, что иностранные MSB должны соблюдать те же правила, что и отечественные. Игнорировать требование регистрации FMSB не стоит – это может привести к юридическим санкциям, публичным мерам принуждения и потере доступа к банковским услугам в Канаде. В то же время правильная регистрация и комплаенс укрепляют доверие. Это сигнал канадским банкам, партнёрам и клиентам, что ваш бизнес надёжен и соответствует канадским стандартам.

Сделать всё правильно бывает непросто, особенно если вы одновременно учитываете иностранные законы и канадские правила. Здесь профессиональная помощь особенно ценна. MapleBiz специализируется на трансграничном комплаенсе и помогает международным компаниям мягко выходить на канадский рынок. От определения необходимости регистрации до подготовки заявки FINTRAC, выполнения роли канадского представителя и настройки AML-политик — наша команда может сопровождать вас на каждом этапе процесса регистрации FMSB и дальше. Мы помогли множеству финтех- и криптокомпаний выполнить канадские требования, сохраняя фокус на основном бизнесе.

Если вы считаете, что вашей компании может потребоваться регистрация FMSB, не откладывайте – свяжитесь с MapleBiz для консультации. Мы оценим вашу ситуацию, поможем собрать необходимые документы и будем взаимодействовать с FINTRAC от вашего имени, чтобы сделать процесс максимально эффективным. Помимо регистрации, мы сопровождаем дальнейший комплаенс, чтобы вы год за годом сохраняли «хороший статус».

Вход в новую регуляторную среду может пугать, но при правильной поддержке вы сможете превратить комплаенс из препятствия в ступень для роста. MapleBiz готов помочь вашему финтех/криптобизнесу уверенно расширяться в Канаду — полностью комплаентно и с прочной основой для успеха. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы ваш канадский проект стартовал правильно – с спокойствием и надёжной комплаенс-базой.