Новые требования к учредительным документам. Справки о несудимости – обязательное условие. Где и как получить справку о несудимости? Сроки подачи и обновления документов
Ключевая дата 8 сентября 2025: новые правила в силе. Регистрация через PSP Connect: пошаговая инструкция. Требования по управлению рисками и защите средств конечных пользователей. Штрафы и санкции за несоблюдение RPAA. Связь RPAA с регистрацией MSB FINTRAC.
Ключевые различия между MSB и PSP. Когда нужны обе регистрации? Практические шаги для финтех-компаний. Риски неправильной регистрации.
Требования RPAA к управлению операционными рисками. Защита клиентских средств: правовые механизмы. Отчётность перед Банком Канады.
Что включает годовой отчёт PSP? Управление инцидентами: правило 48 часов. Как подготовиться к отчётности?
Шаг 1. Назначение compliance officer. Шаг 2. Разработка политики AML/ATF. Шаг 3. Оценка рисков бизнеса. Обучение персонала. Чек-лист готовности к FINTRAC.
Критерии идентификации: порог 25% и фактический контроль. Сложные случаи: трасты, многоуровневые структуры, совместное владение. Обязательства MSB по проверке бенефициарной собственности после октября 2025. Материальные несоответствия: когда и как сообщать? Типичные ошибки MSB и практические рекомендации.
Регистрация в системах FINTRAC и ISED. Что такое материальное расхождение? Сбор и подготовка данных для отчёта. Сроки подачи и последствия нарушений.
Закон Магнитского: специфика применения в Канаде. Построение системы санкционного скрининга. Практическая реализация для бизнеса. Типичные риски и как их избежать.
Новые требования для операторов частных банкоматов. Как проходят проверки FINTRAC: пошаговый процесс. Документы, которые запросят инспекторы. Тренировка команды: как подготовить сотрудников. Типичные ошибки и как их избежать? Последствия несоответствия: от предписаний до штрафов.
